sábado, 15 junio 2024
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    ¿Cuáles son las multas millonarias más caras que han pagado los bancos?

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    Los grandes bancos de Europa y Estados Unidos, se enfrentan casi a diario, a multas millonarias. Tanto es así, que en los últimos años, han incrementado las provisiones para poder atender los miles de litigios que tienen abiertos.

    Manipulación de índices interbancarios, blanqueo de capitales, ocultación de pérdidas y mal asesoramiento a sus clientes, son sólo algunas de las malas prácticas por las que son condenados las entidades financieras.

    Las 5 multas millonarias más importantes de la banca

    A continuación repasamos cuáles son algunas de las multas multimillonarias más importantes a las que han tenido que hacer frente los bancos en los últimos tiempos:

    • Por manipulación del Euribor: dos años después de que las autoridades de la Competencia de la Unión Europea registraran varios bancos sospechosos de manipular el Euribor, acaba de conocerse que serán sancionados. Dichas entidades -no se ha especificado la cantidad exacta de la multa- podrían ser sancionadas con hasta el 10% de sus ingresos.

      Las seis entidades multadas son Deutsche Bank, JP Morgan, HSBC, RSBC, Crédit Agricole y Sociéte Générale. Finalmente Barclays no será multada por Bruselas ya que fue quien puso en alerta a las autoridades comunitarias sobre la trama. Al parecer, estas entidades llegaban a acuerdos para manipular el dato del Euribor pactando precios en el mercado de derivados financieros vinculados al índice hipotecario.

    • Por manipulación del Libor: varias entidades financieras han sido acusadas de manipular el índice interbancario Libor -referencia en el mercado anglosajón-. Se acaba de conocer que los reguladores antimonopolio de la Unión Europea impondrán una multa récord de 1.500 millones de dólares a seis bancos por la manipulación de la tasa de referencia Libor, entre ellos, Barclays y Royal Bank of Scotland.

      Tanto Barclays como RBS ya fueron multadas, con anterioridad, por la Autoridad de Servicios Financieros Británicos y por las autoridades estadounidenses. Barclays tuvo que hacer frente al pago de una multa de 363 millones de euros mientras que RBS fue multada con 450 millones de euros.

      Por la manipulación del Libor también han respondido ya UBS, que abonó 1.150 millones de euros para cerrar el escándalo y la holandesa Rabobank que aceptó también pagar 774 millones de euros para cerrar la investigación.

    • Por ocultación de pérdidas: JP Morgan tiene abiertos varios frentes judiciales. Uno de los más famosos «la ballena de Londres» se ha saldado con el pago de una multa de 1.000 millones de dólares. Varios ejecutivos del banco -entre ellos el español Javier Martin Artajo- fueron acusados de varios delitos penales por la supuesta ocultación de pérdidas del banco que ascendieron a 6.200 millones de dólares.

      Recientemente se ha conocido, además, que JP Morgan podría pactar en breve el pago de una multa de 13.000 millones de dólares por la venta irregular de cédulas hipotecarias y otros derivados, causando pérdidas a sus clientes. Se trataría de la mayor multa que recibe una empresa en Estados Unidos.

    • Por mal asesoramiento: la autoridad financiera británica (FCA) impuso en agosto de este año una multa de 1.300 millones de libras a 13 entidades bancarias y empresas de tarjetas de crédito por no realizar un asesoramiento correcto a sus clientes. Entre las entidades sancionadas figuran bancos como Barclays y el Royal Bank of Scotland. Al parecer, estas entidades «colocaron» a sus clientes seguros innecesarios en sus tarjetas de crédito para cubrir el robo o posibles fraudes con la tarjeta.

      Estas entidades no informaron a sus clientes de que existe un cobertura general de hasta 100.000 libras para cubrir esas contingencias.

    • Por blanqueo de dinero: en julio de este año se conoció que un juez federal de Estados Unidos había aprobado el acuerdo entre el HSBC y los investigadores por el que el banco británico pagaría una multa de 1.470 millones de euros por haber ignorado las leyes diseñadas para evitar el blanqueo y bloquear las transacciones con países sancionados por Washington.

      Esta multa supone el castigo más elevado en Estados Unidos contra un banco por blanqueo de dinero y supera (casi dobla) los 780 millones impuestos a UBS en 2009 por facilitar la evasión fiscal.

    Maica López
    Maica López
    Periodista especializada en información financiera. En CrediMarket.com desde 2013. Antes he trabajado en Bankimia y 20 minutos, entre otros. Me encanta la novela negra, la música y bailar jazz.
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